"Elektronisk overvåking har åpnet helt nye muligheter for å avsløre systematisk hvitvasking både i stor og mindre målestokk. Det er slutt på den tiden da suspekte kofferter stappfulle av penger ble levert over disk i banken - nå vaskes pengene ved hjelp av tastetrykk på få sekunder. EDB Business Partner offentliggjør nå for første gang siden hvitvaskingsloven trådte i kraft statistikk som viser effekten av elektronisk overvåkning av pengestrømmene til og fra norske banker", sier Frank Jernberg, ansvarlig for antihvitvask i EDB.

 

Norske banker ble som de første i verden fra nyttår 2005 lovpålagt å gjennomføre elektronisk overvåking av alle transaksjoner for å forebygge hvitvasking av penger til terrorhandlinger og økonomisk kriminalitet. EDBs system for antihvitvasking har etter halvannet års drift avdekket en rekke nye mistenkelige transaksjoner. Norske banker tilknyttet EDBs antihvitvaskingssystem har så langt rapportert 400 saker til Økokrim som mistenkelige transaksjoner. Det er igangsatt etterforskning i flere av sakene.

 

"Våre erfaringer med antihvitvaskingsystemet er svært positive. Den elektroniske overvåkingen er et vesentlig supplement til den fysiske overvåkingen og er med på å avdekke saker som ikke var så synlige tidligere. Bankene har et ansvar for å iverksette tiltak mot hvitvasking av penger og terrorfinansiering. Dette er et felles samfunnsansvar og skal dessuten hindre at bankene blir misbrukt av kriminelle og terrorister. Antihvitvaskingsystemet er et viktig virkemiddel i denne forbindelse", sier Inger Søndervik ved antihvitvaskavdelingen i Sparebanken Vest, som var blant de første norske bankene som fullt ut tok i bruk det nye systemet.

 

Hvitvaskerne endrer taktikk i takt med bankbruken generelt i samfunnet. Penger overføres elektronisk i alle retninger i løpet av sekunder. Enorme beløp som stammer fra narkotikahandel, illegal våpenhandel, mafiavirksomhet og andre kriminelle handlinger hvitvaskes årlig gjennom banker og finansinstitusjoner verden over. Størrelsesmessig anslås hvitvaskingsbeløpene å representere mellom 3 og 5 prosent av verdens BNP.

 

Deler av disse pengene går med til å finansiere virksomheten til ulike terrororganisasjoner.  

 

"Antihvitvasksystemet er øynene som følger med på alt som rører seg i dette elektroniske datahavet av transaksjoner og plukker ut pengeoverføringene som virker mistenkelige", sier Jernberg.

Systemet overvåker alle transaksjoner som gjennomføres hos bankene og er blant annet programmert til å varsle ved ulike typer mistenkelige transaksjoner. Bankenes hvitvaskingsansvarlige har en stor og viktig oppgave med å undersøke om den enkelte flaggede transaksjon ser ut til å være del av et mistenkelig mønster. Her er det viktig at bankene kjenner sine kunder og deres virksomhet, samtidig som de er oppdatert på metoder som hvitvaskerne benytter. EDB har derfor i samarbeid med PWC etablert et kompetanseforum som kurser de hvitvaskingsansvarlige og holder dem oppdatert på metoder og regelsetting for overvåkingsmotorene.

 

Overvåkingsmotorene innstilles av den enkelte bank slik at de oppdager transaksjoner og mønstre som anses som mistenkelige. Et statistisk utvalg basert på rapporter fra banker som benytter EDBs løsning viser at 62 prosent av sakene som etterforskes av Økokrim er oppdaget gjennom det elektroniske systemet. Dette er saker som tidligere sannsynligvis ikke ville blitt oppdaget.

 

 

Med økt satsning på elektronisk overvåkning og samarbeid bankene i mellom, sørger bankene for at det blir mer risikabelt å bruke banksystemene til hvitvaskingsformål. Selv om Norge er det første landet som har gjort elektronisk overvåkning obligatorisk, ser vi en klart økende interesse for slike systemer i andre land. FATF (Financial Action Task Force) er en internasjonal enhet som ble opprettet i 1989 for bekjempelse av hvitvasking og terrorfinansiering. De øver sterkt press for at alle land skal samarbeide, og evaluerer hele tiden de ulike lands innsats på dette området. FATF og Økokrim er instanser som samler kompetanse og informasjon om hvitvaskingsmetoder og mønstre. EDB og PWC sørger for at denne kunnskapen videreformidles til bankene.

 

 

 

Inger Søndervik, antihvitvaskavdelingen i Sparebanken Vest, tel: +47 996 20 802