(Oslo 2. juli 2010) Økonomisk svindel i Norge oppdages i stadig økende grad gjennom automatiserte overvåkingssystemer i norske banker. Antallet mistenkte saker som ble automatisk fanget opp, økte fra 2006 til 2009 med 30 prosent. Det viser tall fra EDB Business Partner som leverer antihvitvaskløsningene til 140 norske banker. Det er bankinnskudd knyttet til svarte penger som representerer den største andelen av saker.

"Samtidig som økonomisk kriminalitet utgjør et økende problem blir antihvitvaskingssystemene mer effektive. Hele 76 prosent av mistenkte svindelsaker oppdages nå automatisk, en økning på over 30 prosent siden 2006. Elektronisk overvåking har åpnet helt nye muligheter for å avsløre systematisk hvitvasking både i stor og mindre målestokk, " sier Magnus Thorburn, leder for kjernesystemer,  bank og finans i EDB.

Den største andelen av elektroniske mottiltak har til nå vært konsentrert mot privatnæringen. Andelen mistenkelige tranksaksjoner, såkalte MT-rapporter, utgjorde for bedriftsmarkedet kun tre prosent av det rapporterte antallet for 2009. Dette kan blant annet ha sammenheng med det lave antallet elektroniske mottiltak rettet mot bedriftene.

"I 2008 var kun fem prosent av de elektroniske mottiltakene rettet mot næringsvirksomhet. Denne andelen har nå steget til 12 prosent. Vi forventer at dette i tiden fremover vil medføre økning i antall rapporterte hvitvaskingssaker blant norske bedrifter" sier Thorburn.

Privatpersoner som svindler med kontanter
35 prosent av de rapporterte sakene innenfor privatmarkedet relateres til kontantinnskudd. I tillegg står svindel med trygd, bankremisser og "31.12-saker" (uttak før nyttår for å unndra seg skatteplikt) for ytterligere 9 prosent av de rapporterte sakene.

De rapporterte tilfellene innen privatmarkedet relateres til følgende:

Flest saker innen bygg og anlegg
Tall for 2009 viser at en liten andel av de mistenkte sakene er relatert til næringsvirksomhet. Én av fem rapporterte tilfeller er relatert til bygg- og anleggsbransjen. Personlig næringsdrivende er representert i 23 prosent av de mistenkte næringssakene.

De rapporterte tilfellene innen bedriftsmarkedet relateres til følgende:

Norske banker i front med antihvitvasksystemer
Norske banker ble som de første i verden fra nyttår 2005 lovpålagt å gjennomføre elektronisk overvåking av alle transaksjoner for å forebygge hvitvasking av penger til terrorhandlinger og økonomisk kriminalitet. Banker og finansinstitusjoner i mange land er nå mer enn fem år etter. Gjennom nasjonale og europeiske krav er de nå også pålagt å rapportere mistenkelige transaksjoner til myndighetene. Om lag 76 prosent av rapporterte transaksjoner ble i 2009 flagget av automatiske systemer. Andelen saker som blir manuelt oppdaget synker fra 48 prosent i 2006 til kun 24 prosent i 2009. Av de flaggede sakene ble 1,3 prosent rapportert videre til Politiet for videre undersøkelser. Politiet vurderer så grunnlag for etterforskning og eventuell tiltale der sakene som bringes inn for domstolen.

Hvordan fungerer antihvitvasksystemet?
Systemet overvåker alle transaksjoner som gjennomføres hos bankene og er blant annet programmert til å varsle ved ulike typer mistenkelige transaksjoner. Bankenes antihvitvaskingsansvarlige har en stor og viktig oppgave med å undersøke om den enkelte flaggede transaksjon ser ut til å være del av et mistenkelig mønster. Her er det viktig at bankene kjenner sine kunder og deres virksomhet, samtidig som de er oppdatert på metoder som hvitvaskerne benytter.  Overvåkingsmotorene i EDBs system innstilles av den enkelte bank slik at de oppdager transaksjoner og mønstre som anses som mistenkelige.

Om EDBs statistikk
EDB har driftsansvaret for store deler av anti-hvitvasksystemene i Norge. EDB håndterer også en rekke andre bankapplikasjoner og er den ledende leverandøren av IT-tjenester til norske banker og finansinstitusjoner. Tallene i EDBs statistikk viser bevegelser som er registrert i selskapets systemer, og disse utgjør en stor del av det samlede antall transaksjoner som årlig gjennomføres i Norge. Anslagene i statistikken indikerer den totale utviklingen i Norge og baseres på EDBs markedsandeler og en forutsetning av at det resterende markedet følger samme utvikling som transaksjonene EDB registrerer i sine systemer.

Du finner ytterligere informasjon og flere fakta fra EDBs antihvitvaskstatistikk på www.edb.com

For nærmere informasjon:
Magnus Thorburn, leder for kjernesystemer, bank og finans i EDB, tel: +46 737 08 1728
Asbjørn Hønsvall, informasjonssjef EDB, tel: +47 915 86 868


Om EDB
EDB Business Partner er en av de ledende leverandørene av IT-tjenester i Norden med nærmere 6 000 ansatte og en årlig omsetning på om lag NOK 7,5 milliarder i 2009. Selskapet kan vise til nærmere 50 års suksessfull historie i å levere virksomhetskritiske løsninger til både private og offentlige virksomheter. EDB skal være en sterk og nær partner som med dyp bransjekunnskap og internasjonal slagkraft hjelper sine kunder å ta ut det fulle potensialet i IT.

EDB Business Partner er notert på Oslo Børs under symbolet: EDBASA. Se www.edb.com for nærmere informasjon.